Q
銀行反洗錢報(bào)告里的強(qiáng)化盡職調(diào)查怎么寫才不像走過場(chǎng)？
A
強(qiáng)化不是多問幾個(gè)問題，是把客戶平時(shí)捂著蓋著的東西掀開看。比如查實(shí)際控制人，不能只寫“法人代表為張三”，得寫“穿透至最終自然人李四，其名下另控制3家空殼公司”。實(shí)地走訪不是寫“已上門”，是寫“辦公場(chǎng)所無(wú)員工駐守、無(wú)業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)、水電用量低于同類商鋪均值60%”。每項(xiàng)動(dòng)作都要帶結(jié)果，沒結(jié)果就別寫。
新手常犯的誤區(qū)
把流程性動(dòng)作當(dāng)實(shí)質(zhì)調(diào)查，把“已開展”當(dāng)成“已查明”。
高分寫作經(jīng)驗(yàn)
熱門篇幅區(qū)間
適用對(duì)象
客戶經(jīng)理、反洗錢崗新人、合規(guī)聯(lián)絡(luò)員、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)崗、支行行長(zhǎng)
推薦寫法
數(shù)據(jù)顯示，有36.7%的用戶認(rèn)為，首選的寫法是每項(xiàng)強(qiáng)化動(dòng)作必須附帶可驗(yàn)證結(jié)果，40.9%%的用戶傾向選擇1700-1999字，而35.7%%的用戶選擇2000-2300字，25.7%%選擇2301-2600字。新手最容易踩的坑是把流程性動(dòng)作當(dāng)實(shí)質(zhì)調(diào)查，把“已開展”當(dāng)成“已查明”。
