招商證券暑期實習報告

報告屬性

報告正文

招商證券____暑期實習報告

時間：兩周

技能：開戶指導（a股、b股）、轉三方、修改密碼、休眠戶激活、證券賬戶查詢補打、下載手機客戶端、銷戶（轉托管、撤銷指定）調傭引導、開通創業板、風險測評、致遠理財財富管理計劃介紹、期貨業務介紹等

感悟：“三要三主動”：要勤快，要有記性，要機敏、主動關懷、主動致歉、主動營銷

建議：1、設置專門的資料填寫臺（中間放樣本，左右兩邊設置座位給客戶填寫資料），填好資料后客戶即到大堂經理臺進行電話驗證和風險測評，最后柜臺辦理相關業務，同時我們的工作人員可以借此等待機會向客戶營銷并下載手機證券，這樣一應流程清楚，大堂秩序井然。

2、 另外，客戶經理時有搶現場客戶和肆意挑選牛卡的現象，影響了大堂秩序。搶現場客戶的情況已經通過大堂經理主動迎接客戶等措施得到一些改善，而客戶經歷挑選牛卡號的現場一直未能杜絕，如果在客戶填寫資料時，牛卡號一欄先空缺，等到客戶做風險測評時由大堂經理一并填寫，或許有助于這種情況的改善。

崗位：投資顧問

技能：客戶分流（資產、周轉率）、撰寫投資周報、異常證券（日漲跌幅偏離值達到7%的前

三只證券、日振幅值達到15%的前三只證券、日換手率達到20%的前三只證券、連續三個交易日內，漲跌幅偏離值累計達到20%的證券等）分析、證券業協會考試（基金銷售等），客戶資料整理

感悟：客戶分流是一切營銷的基礎，邏輯清楚有因有果，要做“九段秘書”，在薦股的路上

任重道遠

建議：1、擴充股票池內容，每一只推薦的股票都要有完備的推薦檔案，包括推薦理由（如：

預計明年業績快速提升一倍）、支撐材料（如：國泰君安___研究報告）、預計行情持續時間（如：11月之前）、推薦等級（如：一星、兩星）、適合投資類型（如：長期投資）、目標價位（如：20元）等；

2、現有的投資周報格式內容不統一，若能夠制定統一的欄目（比如政策指引、行業動

態、個股精選等）和統一的字體格式，會更加專業和清晰。另外也可以利用投資周報來營銷手機證券和財富管理計劃。

技能：滿意度回訪、可轉債發行提醒、服務系統基本操作

感悟：杜絕口語化回答（比如不好意思、很抱歉）;不僅要懂得傾聽和適時回應，還要懂得委婉拒絕，應付自如重在基礎知識要牢固

建議：暫無

崗位：業務助理

時間：一周

招商證券實習報告

一、實習目的

通過到證券公司實習，了解了證券公司的職能，提高自己的對證券行業認知能力，在與客戶交流的過程中，鍛煉自己的溝通、交流和處理問題的能力，讓自己迅速適應社會。作為一名國際經濟與貿易專業的畢業生，在全球金融危機的情況下，更需要通過理論與實際的結合，擴寬知識面，進一步提高自己的思想覺悟與業務水平，尤其是觀察、分析和解決問題的實際工作能力，以便培養自己成為能夠主動適應社會主義現代化建設需要的高素質的復合型人才。

二、實習單位及崗位介紹

（一）實習單位介紹

招商證券與中國資本市場一起成長壯大，創建于1991年。公司是在招商銀行證券業務部的基礎上發展壯大起來的，十多年來，經過了三次大的歷史性飛躍：1994年4月，招商銀行證券業務部改制為具有獨立法人資格的招商銀行的全資子公司----招銀證券公司，注冊資本1。5億人民幣，實現了第一次飛躍。1998年10月，公司成為首家經中國證鑒會批準改制增資的證券公司，并更名為“國通證券有限責任公司”，實現了第二次飛躍。新千年伊始，公司再次增資擴股，資本金增至22億元人民幣，并被中國證鑒會核準為綜合類券商。2026年，公司致力于現代化企業制度建設，完成了股份制改造，資本金為24億元。2026年7月，為謀求國際化之路，公司更名為招商證券股份有限公司，實現了第三次飛躍。2026年12月，公司獲得創新試點券商資格。經過十多年的創業發展，各項業務和綜合實力均進入國內十強。招商證券以“敦行致遠”為核心價值觀，以風險控制為前提，扎實建好技術

支持平臺和業務開發平臺，先做強，再做大，力爭通過卓有成效的服務創新、產品創新、

技術創新，推動中國證券市場的進步。秉承百年招商“愛國、自強、開拓、誠信”的精神，努力將自身建設為現代化的金融企業，成為中國券商的民族精品。創業十余年，公司堅持合規、守法經營，構建穩健的業務組合，促使公司長期健康、穩定持續的發展，圍繞券商金融服務中介的本質屬性，不斷提高服務的專業化水平，樹立起了“規范經營、創新發展、高速成長”的市場形象。截至2026年末，公司總資產逾57億元，凈資產逾17 億元，凈資本14.2億元，資產質量良好。

（二）實習崗位介紹

1、前臺柜員崗位

前臺柜員不僅負責為客戶開戶，更重要的是審核客戶開戶所需要的各種資料是否完整，正確及有效，然后蓋章，掃描每一頁客戶所填的單據和資料并在系統里歸 類和在檔案盒里有順序的歸檔保存。最重要的是統計營業部每個交易日的開戶數量，資金流入量，有效開戶量，統計各個開戶經理的開戶數量后做出各個方面的報表發給總部。每天收回客戶經理為客戶開戶客戶填寫的有效單據并向客戶經理發放下一個交易日所需的資料。

2、客戶經理崗位

客戶經理就是證券公司的營銷人員。首先要考過證券從業資格證，學習并及時掌握公司的各項理財產品和服務內容，熟練操作為客戶開戶的各項流程和注意事項。完成讓客戶滿意的服務及營銷。為客戶開戶并做好客戶關系維護工作。

三、實習安排

（一）

在柜臺實習柜臺業務，同事負責接待客戶進行現場開戶和網上開戶。

（二）

在中國銀行咸陽分行人民東路支行實習，負責營銷招商證券的各種理財產品和學習銀行業務。

（三）

在中國銀行咸陽機場支行為客戶完成單人見證開戶和網上開戶

四、實習內容及過程

（一）前臺柜員實習

前臺柜員崗位是一個很有技術含量的崗位，以前，以為前臺柜員的工作內容是專門負責接待客戶和接電話。經過我一個月的實習、學習和觀察，才發現前臺柜員是最偉大的崗位。業務最復雜，工作量最大，業務最繁多，要求技術最高端，記憶力最好，工作效率最高。柜員的工作內容有：前臺柜員不僅負責為客戶開戶，更重要的是審核客戶開戶所需要的各種資料是否完整，正確及有效，然后蓋章，掃描每一頁客戶所填的單據和資料并在系統里歸類和在檔案盒里有順序的歸檔保存。最重要的是統計營業部每個交易日的開戶數量，資金流入量，有效開戶量，統計各個開戶經理的開戶數量后做出各個方面的報表發給總部。每天收回客戶經理為客戶開戶客戶填寫的有效單據并向客戶經理發放下一個交易日所需的資料。這只是我見過的柜臺業務和工作內容，但我知道這肯定是九牛一毛。

我在柜臺第一天實習的時候被安排掃描文件，主要是網上開戶客戶所要填寫的`單子：客戶風險確認及提示書，銀行第三方存管協議書。不僅要掃描而且要立即歸

類并保存在系統中。后來幾乎每天學習一種流程：

1、將上一個交易日客戶經理交回的客戶信息資料進行檢查，將信息不全資料的通過查詢系統查出并補全。

2、對資料進行掃描并系統歸類保存。

3、將每一個客戶的多份資料整合到一起，例如夾在一起或粘在一起。

4、對每一份客戶資料按照牛卡號（客戶的資金賬號）依次排序。

5、將客戶資料按照牛卡號裝進檔案盒里，缺失的留空。在檔案盒上貼上牛卡號的范圍。

這些步驟聽起來很簡單，但讓我做起來還是很費時間。

（二）客戶經理實習

客戶經理的實習內容分為開戶、在銀行學習銀行業務、營銷公司理財產品。 在營業部做柜員的時候經常會接待自行前來開戶的客戶，我學習了現場開戶業務的流程和需要填寫哪些單據，資料和注意事項。現場開戶是純客戶填寫紙質資料，然后拿著證件去前臺辦理錄入。只有填寫完資料后在電腦上在線做一個風險測評后并現場打印出來，引導客戶在前臺柜員面前簽字確認。網上開戶是用姓名和身份證號注冊一個牛卡號，但是注冊內容包括拍攝身份證正反面和錄制客戶本人正面視頻，在網上勾選各項協議和資料。只需填寫風險確認和提示書及三方存管協議書兩份資料就行，特別方便。

后來在中國銀行人民東路支行里學習了不少銀行辦理的業務和銀行的理財產品，與公司的進行對比，找出差異，區別客戶營銷。同時還接觸到了一位保險公司的工作人員，日積月累的接觸頁學習到了保險的理財產品，銀行理財產品，證券公司理

財產品的互相差異，優勢劣勢，方便了我們對銀行里的不同客戶群進行區分，擇優營銷，還互不沖突。

（三）崗前培訓

在公司每天下班之后，公司會對我們的實習生進行崗前培訓。學習了招商證券的企業文化與公司情況介紹。例如，每天早上的晨會，每個工作人員出席，先是由各部門匯報前一個交易日的情況，大家進行儀容儀表的自查與互查，復習文明禮貌十字用語，各種禮儀手勢及姿勢，公司的口號，等等鼓舞士氣的。最令我感動的就是晨會最后一項主管對大家鞠躬說：今天的工作就拜托各位了。讓人充滿成就感和責任感。還培訓了現場開戶和非現場開戶的各項詳細流程和注意事項；公司主打的理財產品和服務（智遠理財計劃：對不同資金等級的客戶進行針對式的服務）;銀行理財產品，保險理財產品和招商證券的理財產品差異和競爭營銷方案；禮儀培訓包括：儀容儀表，文明用語和姿勢等等令人受益匪淺。

五、實習總結及體會

為期一個月的招商證券公司實習結束了，此時的我，感動與感恩并存。剛踏出校園時的我迷茫與無知，如今，滿載而歸。我十分感謝咸陽證券咸陽營業部，對我的悉心栽培，給我提供了這樣好的實習環境和各種優越條件，讓我學會了許多東西。 在實習過程中，我除了收獲了許多證券行業的知識，銀行業務知識等等。學會如何處理人際關系，學會了如何與客戶溝通，提高了個人工作能力。還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，成為了好朋友，這也讓我學會了怎樣在公司里與同事相處。

報告格式怎么寫