導語：自查報告怎么寫才避免出錯？這份“三違反”自查指南，助您厘清條理、避開雷區、提升專業感。內容不空泛、不套話，針對性解決寫到一半卡殼、怕漏項、怕表述不準的糾結癥。讀完就能上手，清晰又穩妥。
報告屬性
| 適用對象 | 銀行合規崗、風控崗新人，或者剛接觸監管文件的基層寫稿人，文字基礎一般但需要快速上手寫匯報。 |
| 使用場合 | 這是銀監會發給銀行的正式工作通知，用在監管部署、專項治理啟動場合，核心用途是布置“三套利”自查整改任務，明確時間節點和責任要求。 |
| 核心內容 | 要讓銀行主動查問題、堵漏洞、壓鏈條、降杠桿，把錢真正投向實體經濟，不能玩花樣繞監管，誰出事誰擔責，不能甩鍋給通道。 |
| 內容體量 | 1000字 |
| 報告關鍵詞 | 年度監管檢查 三套利專項整治 同業理財業務 銀行資管通道 信貸票據空轉 |
報告正文
為貫徹落實中央經濟工作會議精神，引導銀行業回歸本源，專注主業，規范經營行為，有效防控風險，不斷提高服務實體經濟質效，銀監會近日對銀行業金融機構下發了全面開展“監管套利、空轉套利、關聯套利”(下稱“三套利”)專項治理工作的通知。
據悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經濟工作會議精神和銀監會____年度工作計劃的具體部署，是針對當前各銀行業金融機構同業業務、投資業務、理財業務等跨市場、跨行業交叉性金融業務中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。
此舉意在縮短企業融資鏈條、降低企業債務杠桿、切實糾查偏離服務實體經濟的業務和行為，使資金真正投向實體經濟，提高金融服務實體經濟的能力和水平。
其中，“監管套利”治理方面，監管部門意在治理銀行業金融機構通過違反監管制度或監管指標要求來獲取收益的套利行為。例如，規避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等，或違反宏觀調控政策套利、違反風險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業融資成本套利等。
同時，銀監會對“空轉套利”治理內容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉”、票據“空轉”、理財“空轉”、同業“空轉”等治理工作，監管部門還提到了同業存單的“空轉”治理工作。監管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發行同業存單，甚至通過自發自購、同業存單互換等方式來進行同業理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。
而對于“關聯套利”治理方面，監管部門主要是針對銀行業金融機構通過利用所掌握的關聯方或附屬機構資源，借助設計交易結構、模糊關聯關系和交易背景等方式，規避監管獲取利益的套利行為而展開治理工作。
總體來看，銀監會要求銀行業金融機構董事會要切實負責同業、理財(資管)等通道類業務的發展規劃和風險管控工作。通道類業務發展速度和規模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。
對于交叉性金融產品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔管理責任，出了風險就要追究誰的責任;相應監管機構也要承擔監管責任。而對于資金來源于自身的資產管理計劃，銀行業金融機構要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將項目調查、風險審查、投后檢查等自身風險管理職責轉交給“通道機構”。
監管部門要求，____年11月30日前，各銀行業金融機構要全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發現問題的整改和問責工作，并形成報告報送監管部門。
報告格式怎么寫
標題點明主題，開頭有政策依據，正文分塊講三類套利，每段用“其中”“同時”“對于”自然銜接，結尾有時間要求和落款暗示。
