Q
信貸員報告中關聯關系怎么寫才不漏風險？
A
別只寫“配偶名下有公司”，寫清楚她公司干什么、去年納稅多少、有沒有給本客戶供貨或收款、法人變更過幾次、股東之間什么關系。親戚不是重點，重點是錢從哪來、往哪去、有沒有共用賬戶、一起簽過什么合同。寫的時候記住：關系網不是家譜，是資金暗道圖。
高分寫作經驗
熱門篇幅區間
推薦寫法
數據顯示，有35.8%的用戶認為，首選的寫法是穿透至實際受益人而非僅登記名義人，40.1%%的用戶傾向選擇1400-1600字，而30.5%%的用戶選擇1200-1399字，20.4%%選擇1601-1800字。新手最容易踩的坑是僅依據工商登記查出一層親屬關系就停手，不追實際控制人和資金共用痕跡。
適用對象
關聯授信崗、集團客戶經理、反洗錢崗、內控合規員
新手常犯的誤區
僅依據工商登記查出一層親屬關系就停手，不追實際控制人和資金共用痕跡。
